14 февраля 2022 года президент подписал указ № 48 «О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков и особенностях оборота криптовалюты». Изучили и дали оценку документу члены юридической группы REVERA Артем Хандрико (координатор проектов Startup Hub, адвокат MOKA) и ведущий юрист Глеб Якушев.

Главное нововведение законодательного акта — выявление и создание регистра виртуальных кошельков, использованных для финансирования незаконной, в том числе террористической, деятельности. Непосредственное исполнение указа возложено на Парк высоких технологий (ПВТ). Физическим и юридическим владельцам интернет-кошельков юристы рекомендуют ознакомиться с некоторыми положениями документа.

Резиденты ПВТ, проводящие криптовалютные операции и манипуляции с токенами, не будут обслуживать кошельки из «черного списка». В обязанности сотрудников ПВТ ввели передачу данных запросов на операции с кошельками из реестра в те государственные органы, которые внесли виртуальные хранилища в запретный список. Передаваемая информация включает суммы, даты операций и личные данные участников сделок.

Кроме сотрудников ПВТ данные реестра будут доступны:

Министерству внутренних дел;
Комитету государственной безопасности;
Генпрокуратуре;
Комитету госконтроля;
Нацбанку;
Оперативно-аналитическому центру;
Службе безопасности президента;
Следственному комитету.

Все перечисленные структуры, исключая Нацбанк, вправе принимать решения о внесении в реестр, если получили информацию о проведении операций, финансирующих правонарушения или преступления. Виртуальное хранилище может быть исключено из реестра при прекращении либо неподтверждении информации о незаконной деятельности. Однако конкретный порядок обжалования введения адресата в регистр пока не определен.

Полезен для изучения раздел документа, регулирующий оборот криптовалют в рамках уголовного и исполнительного производства: изъятие, реализацию и возврат. Например, если на виртуальную валюту наложен арест, а обвиняемый ходатайствует об освобождении имущества для возмещения ущерба, то реализацию криптовалют контролирует орган, ведущий уголовный процесс.

Возврат арестованной криптовалюты или денег от ее реализации возможен по решению того же органа. Расходы по операциям с виртуальными валютами в ходе уголовного процесса возмещению не подлежат.

Юристы считают, что новый указ предотвратит незаконное использование цифровых активов. Права и возможности обычных участников рынка документ не ограничит.